Nội dung
Các vụ lừa đảo thẻ tín dụng cá nhân ngày càng gia tăng, trong đó tội phạm sử dụng thông tin tín dụng bị đánh cắp để cấp tín dụng và thẻ tín dụng dưới tên người khác. Điều này sẽ ảnh hưởng xấu đến uy tín tín dụng của bạn và gây ra các khoản nợ lớn cho các chủ nợ.
Việc kiếm tiền từ những người có thu nhập thấp chắc chắn là một công việc khó khăn đối với các công ty cho vay. Những nhạc sĩ bị bỏ rơi thường lấy thông tin cá nhân của chúng ta, thông tin của bạn đã được xác minh, và/hoặc thông tin của những người không phù hợp để cố gắng vay tiền. Họ thường phải lấy tên người dùng ngân hàng trực tuyến để tìm mật khẩu. Họ cũng có thể thanh toán trước các khoản phí trong quá khứ bằng cách đưa tiền kèm theo việc tích lũy học phí.
Thành tích đạt được, phí tiền thưởng, giúp tăng số tù nhân.
Nhiều người tiêu dùng từ chối các vụ lừa đảo chuyển tiền, hay còn gọi là "nhận tiền trước", trong đó kẻ gian yêu cầu ứng trước tiền để mua hàng hóa cũng như tư vấn những điều họ không cần. Những kẻ lừa đảo thường nhắm vào những người đang tìm kiếm tín dụng hoặc tài chính tốt nhất. Thông thường, những kẻ lừa đảo sẽ cố gắng lấy tín dụng của nạn nhân trước khi chuyển tiền cho họ. Chúng cũng có thể yêu cầu thẻ tín dụng và/hoặc số tài khoản để mặc cả với nạn nhân. Một số vụ lừa đảo xuất hiện trong quảng cáo trên báo, tạp chí và trên internet. Chúng cũng có thể được tìm thấy trên các tờ rơi phổ biến ở các làng quê, tìm kiếm các dịch vụ hỗ trợ.
Các chiêu trò lừa đảo thu phí hoa hồng thường hứa hẹn sẽ cho người vay vay tiền hoặc cung cấp quyền sử dụng tài chính toàn cầu, ngay cả khi họ đã có lịch sử tín dụng xấu. Những công ty này khiến người vay phải trả một khoản vay tiền nhanh chỉ cần cmnd trả góp theo tháng phí hoa hồng lớn, thường gọi đó là "công thức", "bảo hiểm" hoặc các khoản phí hoa hồng khác. Kết quả là người vay sẽ không nhận được khoản vay và tín dụng, đồng thời số tiền họ gửi cho kẻ lừa đảo cũng bị mất.
Các tổ chức tài chính chân chính có thể không tính phí hoa hồng trả trước cụ thể để vay tiền hoặc vay vốn, và họ sẽ xem xét điểm tín dụng của người vay trước khi cho phép vay. Ngoài ra, việc các nhà cho vay lợi dụng tình trạng quá tải và giờ làm việc hạn chế để gây khó dễ cho người vay hoàn tất thủ tục giấy tờ là không đúng sự thật. Hơn nữa, các nhà cho vay uy tín sẽ không mua thông tin thẻ tín dụng hoặc tài khoản qua điện thoại.
Ghi nhớ bảo hành
Những kẻ lừa đảo cho vay tiền nhanh chóng tiếp cận người vay dưới hình thức thẻ tín dụng trả trước, tuyên bố rằng họ cần người vay cung cấp tài sản thế chấp hoặc đảm bảo khoản vay. Chúng còn tính phí cho việc chạy một số chương trình, kiểm tra và đánh giá điểm tín dụng – đây thực chất là những khoản phí mà các chủ nợ phải trả và thường được tính dựa trên tổng số tiền cho vay. Nạn nhân thường bị lừa khi xác minh điểm tín dụng và nhận được khoản vay mà họ không thể trả lại.
Tiến trình trực tuyến tiếp tục diễn ra theo chiều hướng giảm.
Trên mạng, các vụ lừa đảo liên quan đến việc cải thiện tình hình tài chính đang ngày càng phổ biến, mặc dù mọi người thường thực hiện một số bước để bảo vệ người thân khỏi những nguy hiểm này. Đầu tiên, họ phải tìm kiếm bằng chứng từ người thân, kiểm tra các tổ chức tài chính để tránh bị ép buộc vay tiền trước hạn. Họ cũng phải tìm một chuyên gia tư vấn tài chính đáng tin cậy. Và sau đó, họ phải nhận biết được những dấu hiệu đáng ngờ. Những kẻ lừa đảo thường mua các giấy tờ tùy thân bí mật từ một người mà chúng quen biết, vì vậy hãy cẩn thận khi kiểm tra báo cáo tín dụng của người đó, đặc biệt là về những nghề nghiệp không rõ ràng.
Một dấu hiệu quan trọng khác của việc ghi nhớ thông tin tài khoản trực tuyến là mức độ gây áp lực cao mà nó tạo ra. Các công ty cho vay uy tín không tạo ra những quảng cáo không mong muốn. Nếu ngân hàng của bạn liên lạc với bạn qua email, tin nhắn SMS hoặc trò chuyện trực tuyến, hãy hết sức cẩn trọng. Tốt nhất là nên kiểm tra trang web của ngân hàng để xem họ có liên kết với tiểu bang của bạn hay không. Nếu không, hãy liên hệ với luật sư địa phương, ngân hàng hoặc cơ quan hỗ trợ tài chính để biết thêm thông tin.
Thêm vào đó, tất cả những người đó có thể cần tìm kiếm trang web có thể được thu thập thông qua hình ảnh liên kết cũng như một nơi an toàn hơn. Một liên kết nổi tiếng mới cho thấy trang web đã được kiểm tra về các lỗ hổng bảo mật bởi các nhà cung cấp bên thứ ba. Một nơi an toàn cho thấy trang web tích hợp thông tin được mã hóa để đảm bảo quyền riêng tư, điều này rất cần thiết cho biện pháp bảo mật. Thật thông minh khi đưa địa chỉ nhà thực sự của công ty vào chỉ dẫn đường đi của Google Maps.
Gian lận danh tính thay thế
Gian lận danh tính doanh nghiệp là một loại trộm cắp vị thế liên quan đến việc tội phạm lợi dụng danh tiếng và uy tín tín dụng của công ty để thực hiện các hoạt động tội phạm, chẳng hạn như lấy thông tin tài chính toàn cầu để tìm kiếm khoản tín dụng và bắt đầu xác nhận các yêu cầu tài chính cá nhân sai trái theo mã số thuế doanh nghiệp (UCC). Đây là một vấn đề ngày càng phổ biến và có thể gây ra mất tiền, rối loạn tài chính và phá sản theo Chương 7. Nhiều hoạt động tội phạm này xảy ra khi kẻ trộm thu thập dữ liệu cá nhân, bao gồm cả mã số thuế doanh nghiệp (EIN) và/hoặc mã số thuế liên bang (CA), và sử dụng chúng để mở các báo cáo tín dụng trong thời hạn thông thường. Điều này có thể được sử dụng để khai báo các khoản thu nhập sai trái và yêu cầu hoàn thuế. Điều tốt là, chúng ta có những việc cần làm để duy trì uy tín của doanh nghiệp. Ví dụ, bạn có thể báo cáo vấn đề của mình cho các dịch vụ báo cáo tín dụng của công ty và yêu cầu tội phạm đưa các dấu hiệu gian lận vào báo cáo của bạn. Bạn cũng có thể liên hệ với ngân hàng và các công ty thẻ tín dụng để đánh giá xem bạn có bất kỳ khoản nợ đáng ngờ nào trong báo cáo của mình hay không. Bạn thậm chí có thể thảo luận với một cộng sự tốt liên kết với văn phòng kinh doanh phía nam của tiểu bang để đảm bảo rằng các hồ sơ đăng ký kinh doanh của doanh nghiệp nhỏ của bạn luôn chính xác.
